🌟 Projet 5 : Analyse comparative des investissements patrimoniaux

🧩 Contexte et objectifs

Ce projet de fin de bootcamp vise à analyser différentes stratégies d’investissement (unités de compte, fonds euros, immobilier, or) sur une période 2014–2024, avec projection à 2034. L’objectif est d’évaluer leurs performances, leurs risques et leur potentiel à long terme dans une optique de conseil patrimonial.

📊 Données utilisées

ETF indiciels (unités de compte)
Prix de l’or (GC=F – Yahoo Finance)
Fonds euros (rapports assureurs)
Prix immobilier (DVF open data)

🔍 Méthodologie

Webscraping, nettoyage des séries temporelles, réconciliation des formats
Visualisation des performances par support (2014–2024)
Simulation de projection (2034) via modèles Monte Carlo
Application d’algorithmes pour identifier les portefeuilles optimaux :
- Max rendement
- Min volatilité
- Max Sharpe Ratio
- Portefeuille équilibré

📈 Résultats clés

L’or et les unités de compte affichent les meilleures performances 2014–2024
Le portefeuille optimal (Sharpe) atteindrait 48 465 € en 2034 (vs 10 000 € en 2014)
Le fonds euros reste très sécurisé mais peu performant (11 168 € projeté en 2034)

📌 Outils

Python (yfinance, numpy, pandas, matplotlib, seaborn), Google Colab

🗣️ Présentation

Storytelling visuel sur Canva, modélisation comparative, triangle performance/sécurité/disponibilité

Voir la présentation sur Canva